Должностная инструкция по специальности «Бухгалтер-операционист банка»

assets/images/Должностная инструкция бухгалтера-операциониста банкаzip

Вы можете скачать должностную инструкцию бухгалтера-операциониста банка  бесплатно. Должностные обязанности бухгалтера-операциониста банка

Утверждаю

_____________________________                                                      (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее                                        ________________________________

организационно - правовая форма)                              (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

БУХГАЛТЕРА-ОПЕРАЦИОНИСТА БАНКА

 -------------------------------------------------------------------

 (наименование учреждения)

00.00.201_г.  №00

I. Общие положения

     1.1. Данная должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности бухгалтера-операциониста банка  ___________________ (далее – «предприятие»).                                                           

                                                                Название учреждения

     1.2. Бухгалтер-операционист банка относится к категории специалистов.

      1.3. Лицо, назначаемое на должность бухгалтера – операциониста банка должно иметь среднее (полное) общее образование и специальную подготовку по установленной программе по каждому виду осуществляемых им банковских операций, стаж работы в кредитной организации не менее ___ лет.

      1.4. Назначение на должность бухгалтера – операциониста банка и освобождение от неё осуществляется на основании приказа ___________________________ по представлению

                                                             (должность руководителя банка)

___________________________________________________

(руководителя структурного подразделения, иного должностного лица).

       1.5. Подчиняется бухгалтер - операционист банка  непосредственно

___________________________________________________________

(руководителя структурного подразделения, иного должностного лица).

        1.6. Бухгалтеру – операционисту подчиняются _____________________________________

                                                                                 (название должностей специалистов банка)

        1.7. Если бухгалтер - операционист банка  отсутствует, то временно его обязанности исполняет лицо, назначенное в установленном порядке, которое несет ответственность за надлежащее исполнение возложенных на него должностных обязанностей.

        1.8. Бухгалтер - операционист банка  руководствуется в своей трудовой деятельности:

- законодательством РФ;

- нормативными    документами,регулирующими банковскую деятельность в РФ,  в  том  числе: 

·         ГражданскимКодексом  РФ,  ФЗ от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)

·         Положением ЦБР от09.10.2002 N 199-П "О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории РФ"

·         Положением ЦБР от 03.10.2002 N 2-П"О безналичных расчетах"

·         Положением ЦБР от 5.12.2002 N 205-П "Правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных    на   территории  РФ"

- другими нормативно-правовыми актами, инструкциями и методическими рекомендациями, касающимися деятельности кредитных организаций.

   1.9. Бухгалтер-операционист банка должен знать:

- основы организации труда;

- основы законодательства о труде;

- правила и  нормы охраны  труда, техники безопасности ипротивопожарной защиты.

- порядок оформления и формы банковских документов;

- правила приема, выдачи,учета и хранения денежных средств, ценныхбумаг и иных ценностей;

- правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях;

- лимиты остатков кассовой наличности,  установленные  для  клиентовбанка;

- правила эксплуатации электронно-вычислительной техники;

- правила внутреннего трудового распорядка.

       1.10. Бухгалтер-операционист банка должен обладать, наряду спрофессиональными знаниями, навыками и умениями, следующими моральными качествами: чувством ответственности, дисциплинированностью, аккуратностью, вниманием. При работе с клиентами банка бухгалтер-операционист обязан быть вежливым и тактичным.

        1.11. Бухгалтер-операционист банка должен иметь навыки работы с персональным   компьютером,со специализированными программами, информационно-справочными системами.

II. Функции

   На   бухгалтера-операциониста  банка возлагаются следующие функции:

   2.1. Оперативное и качественное расчетно-кассовое обслуживание клиентов- юридических лиц.

   2.2. Непосредственное выполнение банковских операций по безналичным расчетам клиентов - юридических лиц.

III. Должностные обязанности

     Бухгалтер-операционист банка исполняет следующие должностные обязанности:

     3.1. Изготавливает платежные поручения клиентам.

     3.2. Принимает  платежные  поручения  от  клиентов.

  3.3. Проверяет платежные поручения на предмет соответствия реквизитов, полноты и  правильности их оформления, соответствия требованиям, установленным Положением о  безналичных расчетах в РФ. При этом основными направлениями контроля платежных  документов являются:

-проверка  проставленных  в  платежных  документах  номеров корреспондентских  счетов,  МФО  и кодов коммерческих банков и расчетно-кассовых центров в соответствии  с классификатором;

- соответствие печати  и подписей с карточкой образцов подписей, соответствие подписи с образцом  подписи  на  пластиковой  карточке  соответствие  указанного счета  Клиента  счету  в  системе  Банка;

- отсутствие в оформленных документах исправлений и дописок;

- наличие в соответствующей графе даты получения товара или предварительные условия оплаты и т.д..

       3.4. Ведет  картотеку.

       3.5.  Проводит операции, вследствии которых осуществляет списание денежныхсредств со счетов клиентов на основе исполненных документов, иных требований и поручений клиентов. В этом случае соблюдает очередность списания денежных средств со счета клиентов в соответствии со ст. 855 ГК РФ, а также соблюдает сроки выдачи заработной платы, перечисления суммналогов и начислений на фонд заработной платы.

       3.6. Выдает наличные денежные средства по чеку.

       3.7. Выдает чековые книжки.

   3.8. Подготавливает запросы по вопросам, возникающим в процессе деятельности структурного подразделения банка,  а  также  подготавливает  ответы на запросы, поступающие из других банков.

      3.9. Проверяет кассовую дисциплину клиентов.

      3.10. Подтверждение остатков по расчетным счетам.

    3.11. Формирует выписки по рублевым и валютным счетам клиентов и подбирает необходимые к ним приложения.

        3.12. Осуществляет бухгалтерские проводки по данным операциям и оплачивает их текущим днем.

    3.13.Осуществляет инкассацию денежных средств (оформление приходного кассового ордера, списание комиссии, проводка через транзитные счета).

    3.14.Подготавливает справки различного содержания (например: об имеющихся средствах, об открытии счета, на таможню, об оборотах и т.д.) и выдаёт дубликаты документов по запросу клиента.

        3.15. Оформляет документы на прием наличных денежных средств  в  кассубанка.

        3.16. Осуществляет выдачу справок и дубликатов документов по запросу клиента.

        3.17. Сортирует банковские документы для архива.

        3.18. Консультирует и оперативно решает возникающие вопросы клиентов и банков.

        3.19. Проводит списаниекомиссионных платежей с клиентов за расчетно-кассовое обслуживание в течение операционного дня (например: комиссионные платежи за изготовление платежных поручений, выдача наличных денежных средств по чеку, сдача наличных на  расчетный счет, валютный контроль, перевод валютных платежей и платежей в валюте РФ, выдачасправок клиентам, выдача чековых книжек и т.д.).

IV. Права

    Бухгалтер-операционист банкаимеет право:

     4.1. Обращаться к руководству банка:

- с требованиями оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей и осуществлении прав;

- с требованиями создания условий для выполнения служебных обязанностей, в том числе предоставления необходимого оборудования, технических средств и т.д.;

- с предложениями по улучшению организации и совершенствованию методов выполняемой им работы.

  4.2. Повышать свою профессиональную квалификацию.

  4.3. Знакомиться с проектами решений руководства банка, касающимися егодеятельности.

    4.4. На все предусмотренные законодательством социальные гарантии.

  4.5. Запрашивать лично или по поручению непосредственного руководителя документы,   необходимые для  выполнения своих должностныхобязанностей.

V. Ответственность

     Бухгалтер-операционист банка несет ответственность:

     5.1. В случае причинения материального ущерба, в пределах, которые определены уголовным, гражданским, трудовым законодательством РФ.

     5.2. В случае совершения в процессе осуществления своей деятельности правонарушения, в пределах, которые определены уголовным, гражданским, административным законодательством РФ.

     5.3. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих должностных обязанностей, которые предусмотрены настоящей должностной инструкцией, в пределах,  определенных трудовым законодательством РФ.

Руководитель структурного подразделения:       _____________      __________________

                                                                           (подпись)         (фамилия, инициалы)

                                                                                                00.00.201_г.

С инструкцией ознакомлен,

один экземпляр получил:                                        _____________      __________________

                                                                            (подпись)          (фамилия, инициалы)

                                                                                                     00.00.20__г.