Должностная инструкция по специальности «Финансовый консультант банка»
Вы можете скачать должностную инструкцию финансового консультанта банка бесплатно. Должностные обязанности финансового консультанта банка
Утверждаю
_____________________________ (Фамилия, инициалы)
(наименование организации, ее ________________________________
организационно - правовая форма) (директор; иное лицо, уполномоченное
утверждать должностную инструкцию)
00.00.201_г.
м.п.
ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ
ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА БАНКА
-------------------------------------------------------------------
(наименование учреждения)
00.00.201_г. №00
1. Общие положения
1.1.Настоящая должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового консультанта банка_____________________ (далее – «предприятие»). Название учреждения
1.2.Финансовый консультант принимается на должность и освобождается от нее по приказу Председателя правления банка по представлению начальника отдела кадров банка или начальника отдела продаж кредитных продуктов малому бизнесу.
1.3.Финансовый консультант находится в подчинении у начальника отдела продаж малого бизнеса.
1.4.В период отсутствия финансового консультанта его обязанности возлагаются на лицо, назначенное в установленном порядке, приобретающее соответствующие права и несущее ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.
1.5.В своей деятельности финансовый консультант руководствуется:
-федеральными законами, нормативными документами и инструкциями Минфина России и Центрального банка России;
-приказами и распоряжениями Председателя правления банка и начальника отдела продаж малому бизнесу;
-уставом банка;
-правилами внутреннего трудового распорядка;
-данной должностной инструкцией.
1.6.На должность финансового консультанта принимается лицо с высшим образованием (экономическим или юридическим), и опытом работы на аналогичной должности не менее двух лет.
1.7.Финансовый консультант должен знать:
-действующее законодательство РФ в банковской сфере;
-основы бухгалтерского учета и отчетность банка;
-методы получения, обработки и анализа информации;
-экспертное знание продуктов своего направления;
-основы трудового и гражданского законодательства;
-структуру банковской системы, банковскую деятельность;
-кредитную работу, методы и приемы финансового анализа, анализа кредитоспособности малого и среднего бизнеса;
-знание продукта «Кредит под залог имущества» розничного банковского бизнеса;
-знание продуктов-локомотивов и продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций;
-делопроизводство.
2. Должностные обязанности
Финансовый консультант обязан:
2.1.Осуществлять мониторинг качества продаж продуктов:
-проводить мониторинг качества работы профильных служб банка;
-собирать и анализировать претензии клиентов, относительно качества обслуживания при предоставлении продуктов банка.
2.2.Производить продажи кредитных продуктов банка:
-участвовать в тематических выставка, семинарах с презентацией продуктового ряда банка;
-участвовать в разработке и проведении рекламных / маркетинговых кампаний для целевой аудитории – малого бизнеса;
-проводить встречи с клиентами, посетившими банк, предоставлять необходимую информацию о продуктовой линейке банка;
-изучать деятельность клиентов, находящихся на обслуживании в банке, с целью выявления потребностей в банковских продуктах.
2.3.Обеспечивать запланированный уровень продаж стандартный и нестандартных продуктов.
2.4.Сопровождать продажу кредитных продуктов клиентам банка:
-формировать комплекты документов по продукту для передачи службам банка, участвующим в предоставлении продукта;
-контролировать предоставление документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления банковских продуктов и проверять их комплексность;
-взаимодействовать с call-центром банка;
-контролировать полноту и своевременность обработки собранных звонков клиентов;
-вести электронную базу данных по клиентам.
2.5.В случае перевода на другую должность, освобождении от должности, в последний рабочий день перед длительным отсутствием (служебная командировка, отпуск) передавать дела лицу, вступающему в должность или непосредственно руководителю.
2.6.Выполнять требования по обеспечению конфиденциальности информации в соответствии с трудовым договором и обязательством о неразглашении коммерческой тайны.
2.7.Осуществлять кросс-продажи продуктов клиентам банка:
-осуществлять продажи кредитного продукта «кредит под залог имущества» и продажи продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций потенциальным клиентам банка;
-осуществлять передачу клиента службам банка, ответственным за предоставление продукта;
-предоставлять необходимую информацию о продуктах заинтересованным клиентам.
3. Права
Финансовый консультант вправе:
3.1.Принимать самостоятельные решения в пределах полномочий, предоставленных в установленном в банке порядке.
3.2.Знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности.
3.3.Взаимодействовать с другими структурными подразделениями в соответствии с внутренними нормативными документами, устанавливающими порядок взаимодействия или на основании разрешения руководителя.
3.4.Получать информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфиденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения его должностных обязанностей.
3.5.По поручению руководителя входить в состав рабочих групп по подготовке и реализации проектов и участвовать в разработке коллегиальных решений.
3.6.Вносить предложения руководителю по совершенствованию работы и докладывать обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.
4. Ответственность
Финансовый консультант ответственен за:
4.1.Недолжное выполнение или невыполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных данной должностной инструкцией.
4.2.Нарушение требований внутренних документов банка, в том числе:
-положения о внешнем виде сотрудника;
-правил внутреннего трудового распорядка;
-Кодекса корпоративной этики;
-требований соблюдения информационной безопасности банка, в соответствии с политикой информационной безопасности и другими внутренними нормативными документами;
-требований по соблюдению внутриобъектного режима и пропускного режима;
-требований по охране труда.
4.3.Причинение материального вреда работодателю в пределах установленных действующим трудовым законодательством.
4.4.Правовые нарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах установленных действующим административным, гражданским, уголовным законодательством.
4.5.Нарушение режимов конфиденциальности информации, необеспечение систематизации и сохранности документов, находящихся в работе.
4.6.Причинение морального и материального ущерба интересам банка.
Руководитель структурного подразделения: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.201_г.
С инструкцией ознакомлен,
один экземпляр получил: _____________ __________________
(подпись) (фамилия, инициалы)
00.00.20__г.