Кадровое агентство / 12 лет на рынке
г. Москва, Шлюзовая Набережная 6,
стр. 4, эт. 3, оф. 15

Финансовый консультант банка

Вы можете скачать должностную инструкцию финансового консультанта банка бесплатно. Должностные обязанности финансового консультанта банка

 

Утверждаю

_____________________________                                                      (Фамилия, инициалы)

(наименование организации, ее                                        ________________________________

организационно - правовая форма)                              (директор; иное лицо, уполномоченное

утверждать должностную инструкцию)

00.00.201_г.

м.п.

           

 

           

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

ФИНАНСОВОГО КОНСУЛЬТАНТА БАНКА

-------------------------------------------------------------------

(наименование учреждения)

00.00.201_г. №00

1. Общие положения

1.1.Настоящая должностная инструкция устанавливает права, ответственность и должностные обязанности финансового консультанта банка_____________________ (далее – «предприятие»). Название учреждения

1.2.Финансовый консультант принимается на должность и освобождается от нее по приказу Председателя правления банка по представлению начальника отдела кадров банка или начальника отдела продаж кредитных продуктов малому бизнесу.

1.3.Финансовый консультант находится в подчинении у начальника отдела продаж малого бизнеса.

1.4.В период отсутствия финансового консультанта его обязанности возлагаются на лицо, назначенное в установленном порядке, приобретающее соответствующие права и несущее ответственность за выполнение возложенных на него обязанностей.

1.5.В своей деятельности финансовый консультант руководствуется:

-федеральными законами, нормативными документами и инструкциями Минфина России и Центрального банка России;

-приказами и распоряжениями Председателя правления банка и начальника отдела продаж малому бизнесу;

-уставом банка;

-правилами внутреннего трудового распорядка;

-данной должностной инструкцией.

1.6.На должность финансового консультанта принимается лицо с высшим образованием (экономическим или юридическим), и опытом работы на аналогичной должности не менее двух лет.

1.7.Финансовый консультант должен знать:

-действующее законодательство РФ в банковской сфере;

-основы бухгалтерского учета и отчетность банка;

-методы получения, обработки и анализа информации;

-экспертное знание продуктов своего направления;

-основы трудового и гражданского законодательства;

-структуру банковской системы, банковскую деятельность;

-кредитную работу, методы и приемы финансового анализа, анализа кредитоспособности малого и среднего бизнеса;

-знание продукта «Кредит под залог имущества» розничного банковского бизнеса;

-знание продуктов-локомотивов и продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций;

-делопроизводство.

 

2. Должностные обязанности

Финансовый консультант обязан:

2.1.Осуществлять мониторинг качества продаж продуктов:

-проводить мониторинг качества работы профильных служб банка;

-собирать и анализировать претензии клиентов, относительно качества обслуживания при предоставлении продуктов банка.

2.2.Производить продажи кредитных продуктов банка:

-участвовать в тематических выставка, семинарах с презентацией продуктового ряда банка;

-участвовать в разработке и проведении рекламных / маркетинговых кампаний для целевой аудитории – малого бизнеса;

-проводить встречи с клиентами, посетившими банк, предоставлять необходимую информацию о продуктовой линейке банка;

-изучать деятельность клиентов, находящихся на обслуживании в банке, с целью выявления потребностей в банковских продуктах.

2.3.Обеспечивать запланированный уровень продаж стандартный и нестандартных продуктов.

2.4.Сопровождать продажу кредитных продуктов клиентам банка:

-формировать комплекты документов по продукту для передачи службам банка, участвующим в предоставлении продукта;

-контролировать предоставление документов, необходимых для рассмотрения возможности предоставления банковских продуктов и проверять их комплексность;

-взаимодействовать с call-центром банка;

-контролировать полноту и своевременность обработки собранных звонков клиентов;

-вести электронную базу данных по клиентам.

2.5.В случае перевода на другую должность, освобождении от должности, в последний рабочий день перед длительным отсутствием (служебная командировка, отпуск) передавать дела лицу, вступающему в должность или непосредственно руководителю.

2.6.Выполнять требования по обеспечению конфиденциальности информации в соответствии с трудовым договором и обязательством о неразглашении коммерческой тайны.

2.7.Осуществлять кросс-продажи продуктов клиентам банка:

-осуществлять продажи кредитного продукта «кредит под залог имущества» и продажи продуктов бизнес-направления коллективных инвестиций потенциальным клиентам банка;

-осуществлять передачу клиента службам банка, ответственным за предоставление продукта;

-предоставлять необходимую информацию о продуктах заинтересованным клиентам.

 

3. Права

Финансовый консультант вправе:

3.1.Принимать самостоятельные решения в пределах полномочий, предоставленных в установленном в банке порядке.

3.2.Знакомиться с проектами решений руководства, касающимися его деятельности.

3.3.Взаимодействовать с другими структурными подразделениями в соответствии с внутренними нормативными документами, устанавливающими порядок взаимодействия или на основании разрешения руководителя.

3.4.Получать информацию и доступ к информационным ресурсам, в том числе и конфиденциальным, которые необходимы для эффективного выполнения его должностных обязанностей.

3.5.По поручению руководителя входить в состав рабочих групп по подготовке и реализации проектов и участвовать в разработке коллегиальных решений.

3.6.Вносить предложения руководителю по совершенствованию работы и докладывать обо всех выявленных нарушениях и недостатках в связи с выполняемой работой.

4. Ответственность

Финансовый консультант ответственен за:

4.1.Недолжное выполнение или невыполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных данной должностной инструкцией.

4.2.Нарушение требований внутренних документов банка, в том числе:

-положения о внешнем виде сотрудника;

-правил внутреннего трудового распорядка;

-Кодекса корпоративной этики;

-требований соблюдения информационной безопасности банка, в соответствии с политикой информационной безопасности и другими внутренними нормативными документами;

-требований по соблюдению внутриобъектного режима и пропускного режима;

-требований по охране труда.

4.3.Причинение материального вреда работодателю в пределах установленных действующим трудовым законодательством.

4.4.Правовые нарушения, совершенные в процессе своей деятельности, в пределах установленных действующим административным, гражданским, уголовным законодательством.

4.5.Нарушение режимов конфиденциальности информации, необеспечение систематизации и сохранности документов, находящихся в работе.

4.6.Причинение морального и материального ущерба интересам банка.

 

 

 

Руководитель структурного подразделения:       _____________      __________________

                                                                           (подпись)         (фамилия, инициалы)

 

                                                                                                00.00.201_г.

 

 

 

С инструкцией ознакомлен,

один экземпляр получил:                                        _____________      __________________

                                                                            (подпись)          (фамилия, инициалы)

                                                                                               

                                                                                                     00.00.20__г.

Сократите затраты
на подбор финансового персонала.
Не теряйте деньги из-за отсутствия сотрудника
700 компаний уже выбрали наше агентство
Остались вопросы?
Получите бесплатную консультацию!